她•故事:苏菲的选择 - 记加拿大融资并购专家Sophie Jiang

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女仕界

彼此成就,共同成长

圈主的话




我们在构思女仕界创业工场课程的时候,急需一位企业融资合并经验丰富的导师,于是有机会认识了牛津毕业的Sophie Jiang。初见Sophie,一时无法把她与通常锋芒毕露的投行才女佳人联系起来,眼前的她,更像是一位在大学里读书学习的学霸。

 

随着以后与Sophie的接触增多,我们两位也多了一些私下交流的机会。半年多前,当她与我说她已经辞去了德勤的资深职位,独自出来创业,并且客户主要针对中小企业的时候,我对眼前这位曾经驰骋亚欧美三大洲,为众多企业完成合并融资业务的投行精英不禁刮目相看,也产生了要采访挖掘Sophie这个选择背后的故事。

 

谢谢女仕界作者王东琦利用业余时间为我们创造的这篇故事,希望女仕界的读者朋友们喜欢。

采访Sophie Jiang 是在一个阳光明媚的上午,一身休闲打扮的她笑得灿烂。从牛津大学到顶尖投行, 从伦敦金融城到多伦多Bay街, 从FTSE250 公司高管到为中小企业做融资服务的创业者,她用舒缓平和的语气将传奇奋斗史娓娓道来。其中她坚持不懈的进取精神让人深深敬佩。


 

希望通过Sophie的故事,各位创业者或企业管理者能对自己的企业如何融资、如何更好的吸引投资人有更深入的理解。




启蒙

Sophie本科就读于浙江大学经济系, 这段求学经历对她的影响积极和重大。

 

“仅对我个人而言,浙大可能比家门口的清华北大更让我受益。”Sophie笑谈,“比起北京的资源集中,浙江充满活力,民营企业家遍地。我之前在北京,周围同学家里多是国家机关部委,大型企业,金融医疗教育等行业的。而浙大有不少同学的家里办厂,或者做生意,哪里有机会就去哪里,敢想敢干,创业氛围浓厚。

 

从浙大毕业之后, Sophie收到了牛津大学发展经济学硕士的入取通知书。该学科条件极为苛刻,平均每年只接受一名来自中国大陆背景的学生。

 

谈到她在牛津大学学习的那段经历, Sophie十分感怀,那时,她一方面要应对项目严格的课程要求,另一方面要作为国际学生找到心仪的工作,压力可想而知。令她骄傲的是,她不但坚持了下来,并拿到一家顶尖Middle Market 投资银行的offer。



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职场

牛津大学毕业后,Sophie在欧洲第三大中级市场M&A咨询公司DC Advisory Partners任职,在英国伦敦这个金融中心参与了很多大型企业股权融资并购项目。

 

随后,Sophie顺利进入FTSE 250的百亿级英国化工企业Synthomer,作为投行部的主力,经常与C-suite 的领导和董事会进行战略沟通,负责用公司的钱收购其他中小企业。短短一年半后,公司晋升Sophie为亚太区的兼并收购部门负责人,并成了这个英国老牌百亿级企业亚太地区最年轻的高管。

 

在完成马来西亚的工作之后, Sophie 决定移民加拿大,很快就在德勤成为M&A咨询的副总裁。作为投资人,Sophie着眼于帮助德勤买入初创企业,积累了很多中小/初创企业方面的经验。

 

年纪依然轻轻的Sophie经过转战欧洲,亚洲与北美洲之后,在连接优质企业和资本方面,已经取得非常丰富的经验,她既帮助企业找融资,也自己作为投资人投资企业。她所操作过的最大并购交易额达71亿美元,比较小的融资项目就更多了。



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投行

毕业后直接进投行真的非常有挑战(此处省略5000字血泪史)。投资银行(尤其是投行前台)应该几乎是毕业生最难进的行业了,这一点不仅是对于外国学生,对于英美本土学生也是如此,反正肯定比去藤校难。

 

投资银行大致分为3个部分,前台(Front Office,例如Mergers & Acquisitions, Sales & Trading),中台(Middle Office,例如Risk)和后台(Back Office,例如Operations)。

 

前台待遇最好,最有挑战性(最累),也最难进,当然收入也最高。

 

前台里的Mergers & Acquisitions (企业并购)部门主要做的是公司合并、资产收购、股权收购等。用人话说就是买买买,或者卖卖卖。大的并购案例比如说滴滴并购了优步,微软收购了Skype等,小的比如说初创企业融资,找投资人等等。投行一般是负责比较大型的并购。

 

对于投资银行里的Mergers & Acquisitions组,当初学校学习的专业并没有那么重要。因为投资并购在学校里很难模拟,实际的经验都是在工作中积累的。

 

而投行招人就是确保招进来的人靠谱、能干、精英,以确保客户的顶级体验。毕竟,投行里的服务费基本是百万级起跳的。

 

在投行能学到很多东西,不仅仅是一个公司如何估值,还有如何挖掘出企业的亮点,如何寻找最合适的投资人,更重要的是积累了许多难能可贵的M&A 交易的真实案例,为今后更好地服务各种不同类型的公司打下了坚实的基础。



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运动

Sophie顽强坚韧的性格,和长期的锤炼牢不可分。曾听说从事投行的人有 80 %都喜欢竞技性运动, Sophie 也不例外。她在浙大和牛津大学求学期间都是校篮球队主力, 曾参加全国大学生篮球联赛,也代表牛津参加传统的牛津剑桥对抗赛。

 

参加这一类活动,一方面可以释放工作上的压力,另一方面投行业的人大部分性格偏好这种竞争游戏。

 

Sophie打趣道:投行只有两种人,一种aggressive +competitive, 另一种是humble + competitive。我笑着问她属于哪种,她直爽地笑着说偏向于后者。

 

投行业以项目为工作周期,有时候需要夜以继日的连轴转。没有经常运动的好体魄,是难以在高强度的环境下坚持下来的。

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代表牛津大学校队参加一年一度牛津剑桥Varsity挑战赛





创业,做企业和资方的桥梁

在欧洲,亚洲,北美市场摸爬滚打很多年以后,Sophie有了创业的想法。

 

她发现有很多优秀的初创公司,渴望得到风投等投资人的融资。不仅需要资金的支持,也希望能得到风投平台各种资源,跨越阶层式的发展。

 

然而,初创公司的创始人业务方面再厉害,也多缺乏融资方面的经验和专业知识。而得不到融资又会导致企业很多业务方面的好想法无法实现,从而无法进入良性循环。

 

目前市场上的融资咨询公司,所收的服务费用高昂,中小企业根本无力负担。这也间接导致很多有发展潜力的中小企业、初创公司,无缘资本圈。

 

因此Sophie萌生了自己创业,做小微企业的融资领路人,链接初创公司和投资人的想法。

 

对于初创企业来说,融资首先的好处是钱。有了资金,初创企业可以更快速的发展壮大,投入到产品研发、市场营销、运营等急需之处。

 

一旦有机构投资人投资,企业就算正式进入了资本圈。而好的机构投资人投资,本身对企业就是一种信用背书。

 

另外,融资绝不仅仅是为了拿到钱。好的投资机构,不管是天使投资人、风投还是PE,都会有大量的资源可供利用。

 

他们可能有你所在行业的顶尖专家可以给你建议;有类似领域成功案例,所以知道怎样手把手的把你的企业变的更加成功;有行业资源可以分享;在一些早期必须烧钱换市场的行业,甚至有大量的资金帮你垄断市场,挤走竞争者(比如滴滴、Uber等)。

 

当然,融资可能的短处取决于你转让给投资人股份的多少,你可能会失去部分控制权。 投资人也可能会给你设置目标,甚至签署对赌协议,要求你在一段时间内业绩达到多少。还有就是取决于你的投资人风格,有的投资人会要求在公司运营方向甚至人事任免上有话语权。

 

因此,如果你的初创企业有幸获得融资机会,不要只看钱,还要用心看投资人风格、投资人擅长领域、可以提供给你的除资金以为的帮助,以及购买协议(sales & purchasing agreement)具体条款等。这也是为什么需要专业人士来做的一个原因。

 

当我问Sophie对与初创企业来说,怎样才能增大获得融资的机会呢?她说,首先要把企业做好,或者有好的想法尽力实现,不要想着光靠忽悠,投资人见的太多了。

 

其次是要用投资人懂的语言来回答他们关心的问题,要站在投资人的角度来想问题。

 

第三就是找一个靠谱的融资顾问。专业的人,做专业的事。融资这看似简单的两个字,背后是大量的行业经验积淀、人脉和市场情报信息。




Sophie指导女仕界创业工场学员


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结语

最后,Sophie以一段话来总结了她自己的创业经历:“人生应该做自己喜欢的有意义的事情,别因为社会或者身边的人给你贴标签了,就一定要按别人给的标签过。人生是自己的,每个人的开头和结尾都已经写好,那为什么不在中间活出自己的样子呢?”

 

每个人都有上天赋予的独特天赋,而找到所擅长的领域,能够做到最好,并且用自己所擅长的方面来回馈社会,帮助更多的企业,则是一种大爱,一种幸运。

 

希望Sophie的公司能够帮助更多的优秀中小企业,也希望每个人都能找到自己喜欢,并值得倾注一生的事业。

 

如果有兴趣联系Sophie,请加她的微信:sophie7132




The End
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